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姓名：陈嘉铭 | 性别：男 | 出生日期：1978-06-12
国籍：中国 | 税务居住地：中国大陆 / BVI
职业背景：科技行业连续创业者，现任 XX 科技集团董事长，公司于 2021 年在港交所上市。
联系方式：jiaming.chen@email.com | +86 138 **** 8821
婚姻状态：已婚，配偶 李某某，全职家庭管理。
子女情况：长子（12岁），就读于上海某国际学校；次女（8岁），就读于上海某双语学校。
家庭成员财务依赖关系：配偶及两名未成年子女均为经济依赖人。父母健在，已单独配置养老计划。
家族传承意愿：明确表达希望通过家族信托实现财富跨代传承，重点关注子女教育基金与家族慈善基金。
总管理资产 (AUM)：¥2.8 亿
资产分布：固定收益 35%（¥9,800 万）| 权益类 28%（¥7,840 万）| 另类投资 18%（¥5,040 万）| 现金及等价物 12%（¥3,360 万）| 房地产 7%（¥1,960 万）
境外资产占比：约 40%，主要分布于香港、新加坡、BVI。
负债情况：无重大个人负债。公司层面有银行授信额度。
风险等级：稳健型 (R3)
风险容忍度：能够接受年度 8-12% 的波动，但不接受本金永久性损失超过 15%。
历史投资经验：10 年+，涉及股票、基金、私募、房地产等多个品类。
流动性需求：中等，每年约 ¥800-1000 万的家庭支出和子女教育开支。
短期（1-3年）：优化现有投资组合收益，降低集中度风险。推进 BVI 控股架构搭建。
中期（3-5年）：完成家族信托设立，实现资产隔离与传承架构。拓展海外另类投资配置。
长期（5-10年）：建立完整的家族办公室服务体系，包含投资管理、税务规划、法律合规、慈善基金。
BVI 控股公司设立：已启动法律尽调，预计 2026 Q3 完成注册。
跨境税务优化：2026 年度 CRS 申报准备，需要完善多司法管辖区的税务档案。
子女教育基金：计划为两名子女分别设立教育信托，目标金额各 ¥2,000 万。
慈善基金意向：有意在 2027 年前设立家族慈善基金，初始规模 ¥3,000 万。
KYC 审核状态：已通过（最近审核日期：2026-03-10）
身份证件：中国身份证（有效）、护照（有效至 2031-08-15）
地址证明：银行对账单（2026-03 更新）
财富来源证明：公司股权转让收入、上市公司股息分红、历年投资收益。
PEP 状态：非政治敏感人物
制裁筛查：无匹配记录
跨境合规事项：涉及中国-BVI-新加坡三地税务申报义务，CRS 信息交换涵盖所有持仓账户。
法律顾问：XX 律师事务所，负责架构搭建及跨境法律咨询。